El Gobierno italiano ha suavizado el nuevo impuesto extraordinario del 40% sobre los beneficios extraordinarios de los bancos, al día siguiente  de aprobarlo, después de que se aprobación por sorpresa provocase el desplome de las cotizaciones de los bancos trasalpinos en Bolsa, que perdieron 9.000 millones de euros de su valor en una sola sesión. Así, el Ejecutivo dirigido por la ultraderechista Giorgia Meloni ha fijado un límite máximo del 0,1% del total de activos bancarios para el nuevo impuesto sobre los beneficios obtenidos por los bancos gracias a la subida de los tipos de interés por parte del BCE.

"La medida, con el fin de salvaguardar la estabilidad de las instituciones bancarias, prevé un límite máximo para la contribución que no puede superar el 0,1% de los activos totales", indicó a última hora del martes el Ministerio de Economía, que destacó que la nueva tasa "sigue la estela de las normativas ya existentes en Europa sobre márgenes bancarios extraordinarios", en alusión a países que, como España, han adoptado impuestos similares.

El impuesto grava el aumento del margen de intereses de los bancos, es decir, el beneficio que obtienen de la diferencia entre los tipos de interés de los préstamos y los de los depósitos. A medida que el Banco Central Europeo subía los tipos oficiales, los bancos han ido incrementando el coste de los préstamos mientras se abstenían de recompensar más a los depositantes por su dinero en efectivo.

El anuncio del nuevo impuesto, aprobado en la reunión del Consejo de Ministros italiano del lunes por la tarde, produjo después el hundimiento de la Bolsa de Milán, que cerró con una caída del 2,12% y 27.710 millones de euros, de los que un tercio, 8.960 millones, correspondieron al sector bancario, según los cálculos del diario económico il Sole 24 Ore.

El nuevo impuesto podría suponer unos 2.500 millones de euros para los seis mayores bancos italianos en el primer semestre de 2023, según el mismo diario.

En una jornada muy complicada para las entidades bancarias italianas, que arrastraron en su caída a otros bancos europeos, no hubo comentarios oficiales del sector a la decisión del Gobierno y se espera hoy una reacción de los bancos, a los que la medida les ha pillado de improviso.

Impacto menor en las cinco mayores entidades

La Federación Autónoma Bancaria Italiana (FABI) se limitó a señalar que "está evaluando el impacto en el sector y en los grupos bancarios individuales" y que su secretario general, Lando Maria Sileoni, "tan pronto como todo esté más claro, empezando por el contenido del decreto, dará a conocer la posición de la organización".

Se teme sobre todo por los bancos más pequeños, a los que un gravamen del 40% sobre una parte de los márgenes de interés podría resultar ruinoso, mientras que el impacto será menor en las cinco mayores entidades (Intesa Sanpaolo, Unicredit, Banco Bpm, Mps, Bper), que en los seis primeros meses de este año registraron unos beneficios de más de 10.500 millones de euros, bastante más del doble que en 2022, según los medios.

El Gobierno italiano aprobó este lunes por sorpresa la creación de un impuesto del 40% sobre los beneficios extraordinarios de los bancos, limitado a los años 2022 y 2023, que no superará el 25% del patrimonio neto y cuya recaudación se destinará íntegramente a "apoyar la compra de hipotecas y a los recortes fiscales".

La norma se activará si el margen de intereses registrado en 2022 "supera el valor del ejercicio 2021 en al menos un 5%", un porcentaje que se elevará al 10 % si se compara 2023 con el año anterior, según el Ejecutivo.

"Es una medida congruente e irá a alimentar las rebajas fiscales y a apoyar las hipotecas" porque "no estamos hablando de unos puñados de millones, sino de miles de millones", aseguró este lunes el vicepresidente y ministro de Transportes e Infraestructuras, Matteo Salvini, tras asegurar que las subidas de tipos de interés han beneficiado a estas entidades.