El Banco de España cifra en 14.037 millones de euros el importe recuperable de las ayudas públicas comprometidas a la banca en diversas formas de capital desde 2009, cantidad que supone 297 millones de euros menos respecto a lo previsto hace un año derivado de una estimación inferior en Bankia.

Así, la cantidad estimada recuperable, que se sitúa en el 21,35%, es inferior al 22,36% que el Banco de España calculaba el año pasado, después de que se rebajasen los recursos públicos que podrá devolver Bankia y tras un aumento de 1.376 millones de euros de la cantidad total inyectada a la banca, que ahora asciende a 65.725 millones de euros.

El importe de ayudas públicas recuperado hasta ahora ha sido solamente de 4.477 millones de euros, el 6,81% del total inyectado al sector, sin cambios desde 2018 debido a que no se ha producido ninguna venta de las participaciones que el Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) posee en Bankia (que suma a Banco Mare Nostrum, o BMN).

De entre todas las entidades a las que se le ha ayudado con dinero público, ya solo está previsto recuperar parte del que se dio a Bankia. No obstante, el organismo supervisor presidido por Pablo Hernández de Cos ha revisado el importe recuperable de la entidad desde los 9.857 millones de euros que estimaba hace un año, hasta los 9.560 millones de euros.

Las acciones de Bankia han perdido más de un 40% de su valor en los últimos doce meses, de modo que han pasado de valer 2,891 euros por título, a 1,725 euros, según el precio unitario de cierre de ayer. Este comportamiento hace prever que su valor en Bolsa no se recuperará lo suficiente como para que el Estado reponga en las arcas públicas los 24.069 millones de euros prestados antes de 2021.

El Consejo de Ministros aprobó a finales del año pasado la ampliación del plazo para privatizar Bankia en dos años adicionales, hasta finales de 2021, con el objetivo de ejecutar la estrategia de desinversión "con más flexibilidad para encontrar las condiciones propicias en los mercados de capitales".

Del total de 65.725 millones que ha costado el rescate de las entidades finnancieras, la mayor parte (el 82,7%) proviene exclusivamente de fondos públicos, 54.353 millones de euros, mientras que los 9.745 millones de euros corresponden al Fondo de Garantía de Depósitos (FDG), aportado por las propias entidades.

Del total, 977 millones de euros han sido devueltos por CaixaBank procedentes de las ayudas recibidas por Banca Cívica, 800 millones de una emisión de cuotas participativas de CajaSur, 782 millones por la venta de su participación en Catalunya Banc o 783 millones de la venta de la participación en Novacaixagalicia (NGC).

Le siguen otros 407 millones amortizados anticipadamente por Ibercaja Banco de una emisión de obligaciones convertibles (CoCos) realizada por Caja 3, 124 millones amortizados por Liberbank de una emisión de CoCos y 604 millones amortizados por Unicaja Banco, como sucesor universal de CEISS, de una emisión de CoCos. No hay ninguna novedad en el resumen de las ayudas recuperadas respecto al cuadro del año pasado.

Además de las aportaciones de capital, se estiman los fondos provisionados para hacer frente a los costes que puedan derivarse de garantías concedidas en los procesos de integración y venta, cuyos importes actualizados se cifran en 12.480 millones de euros en el caso de los esquemas de protección de activos (EPAs) y en 1.908 millones de euros para otras garantías, algunas de ellas ya ejecutadas.

Aportaciones del FGD

El ajuste de los conceptos relativos al valor de los activos propiedad del FROB y cuya venta o resolución podrán generar ingresos en un futuro llevaría a una estimación de los recursos netos destinados al apoyo del sistema financiero que se sitúa en 42.561 millones de euros públicos y 23.164 millones por el propio sector a través del FGD.

Este concepto de coste no incorpora las pérdidas que han soportado los antiguos accionistas, ni las de los tenedores de preferentes y deuda subordinada, como resultado de los ejercicios de gestión de híbridos realizados como parte del acuerdo de asistencia financiera firmado con el Mecanismo Europeo de Estabilidad (MEDE). Tampoco incorpora los intereses obtenidos, ni los gastos incurridos.