Citigroup pagará 590 millones de dólares para resolver el litigio de las hipotecas basura

El banco Citigroup anunció hoy que pagará una multa de 590 millones de dólares para poner fin a una investigación del regulador estadounidense sobre su negocio con las hipotecas de alto riesgo durante la crisis financiera. "Este acuerdo supone un paso significativo para resolver nuestra exposición a las demandas que surgieron como resultado del periodo de la crisis financiera" en 2008, afirmó el banco estadounidense en un comunicado de prensa.

En el punto de mira de los investigadores estaban uno complejos instrumentos financieros conocidos como obligaciones de deuda garantizadas (CDO), respaldados por grandes paquetes de bonos hipotecarios y otros activos. La Comisión del Mercado de Valores (SEC, por su sigla en inglés) acusaba al banco de haber engañado a sus clientes con la venta de este complejo instrumento financiero cuyo valor estaba vinculado al desempeño de títulos de hipotecas de baja calidad.

El acuerdo cerrado por Citigroup con el organismo regulador para pagar la multa y poner fin a la investigación cuenta ya con el visto bueno de la juez federal Sidney Stein, del Tribunal del Distrito Sur de Nueva York. Los demandantes acusaban al banco de haber engañado a inversores y clientes proporcionándoles información errónea al comercializar esos CDO, aunque Citigroup sigue negando las acusaciones y dice querer cerrar un acuerdo para poner fin "a las incertidumbres". "Citi es hoy una empresa distinta a la del comienzo de la crisis financiera, hemos revisa la gestión del riesgo y reducido nuestra exposición al riesgo, y estamos centrados en los fundamentos del sector bancario", añadió el banco.

Tras anunciar el acuerdo con las autoridades, las acciones de Citigroup subían el 1,06 % en la Bolsa de Nueva York, donde acumulan un avance del 12,69 % desde que comenzó el año, aunque en los últimos doce meses retroceden el 5,24 %. 

El acuerdo con la SEC es similar al que ya cerró con el banco Goldman Sachs en 2010, que tuvo que pagar 550 millones de dólares tras reconocer que había cometido un "error" al dar "información incompleta" a sus clientes. Un año después, en 2011, otro de los grandes colosos de Wall Street, el banco JPMorgan Chase, pactó con las autoridades reguladoras pagar una multa de 153,6 millones de dólares para resolver un caso parecido.

Al final del auge inmobiliario en EEUU, algunos fondos ayudaron a los bancos a crear CDO que les ayudaría a apostar por una caída del mercado de bienes raíces y en ocasiones los fondos compraron seguros contra ceses de pagos, cuyo valor sube si los CDO se debilitan.